Lobang姐姐也一样也意识到这点,因此早在2017年已经开始规划着把钱放在其他地方,开始慢慢踏上我的投资这条路。
但是往往万事起步难,对投资毫无头绪的你,应该和我当年一样不知道如何开始, 不知道该选哪家券商broker开户吧。没关系,我在这里整理了各个券商的比较及所需的其他资料,希望可以帮助那些想投资又不知道如何开始的人,好让你们少走一些冤枉路。
券商开户教学 ▸Moomoo富途证券
▸Tiger Brokers老虎证券
▸Webull微牛证券
▸LongBridge长桥证券
▸Interactive Brokers
▸Firstrade 券商入金教学 ▸Wise入金Moomoo教学 ▸Wise入金Firstrade教学 ▸马来西亚人上网开新加坡银行 美、港、英、新加坡股券商比較 ▸Interactive Brokers、Moomoo和老虎证券超详细比较 ▸新加坡股、美股、英股 各券商比较 ▸Moomoo vs Webull vs uSMART哪个更加适合你? 美股、英股、新加坡ETFs ▸【ETF系列】人生中的第一只股?STI ETF适合小白投资者?! ▸【ETF系列】5分钟让你搞懂S&P500! ▸【ETF系列】爱尔兰注册的美股ETF 可让你省下高达15%的税务成本! ▸【ETF系列】全世界股票 VT(美国注册) vs IWDA (爱尔兰注册) 如何选? 新加坡Reits ▸【新加坡REITs系列】REITs是什么?有哪些风险?如何挑选与购买? ▸【新加坡REITs系列】工业/物流REITs ▸【新加坡REITs系列】零售房地产投资信托(Retail REITs)
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【免责声明】本文仅为资料整理分享,不构成任何开戶建议,请谨慎选择具有安全监管保障的券商投资平台。
- 1. 如何开始投资?
- 2. 投资新加坡股市 Singapore Markets
- i. 第一步:开立CDP account
- (CDP账户与 Custodian账户有何差别?/哪些人可以开CDP账户?/ 如何开CDP账户?)
- ii. 第二步:开通证券交易户口 Trading Account
- iii.第三步: 绑定及申请Direct credit service
- 3. 投资美股 US Markets
- i. 美股券商比较
- ii. 美股劵商怎么选?
- (一) 单一市场券商
- Firstrade 第一证劵
- TD Ameritrade
- (二)多市场券商
- Interactive brokers 盈透证劵
- Moomoo富途证券(新加坡)
- Tiger Brokers 老虎证劵
- iii. 海外券商安全吗?
- iv. W-8BEN表格
- 4. 投资英股 UK Markets
- 5. 总结
如何开始投资?
投资不同的股市所需要开的账户及可选择的券商broker也会有些差别。就比如如果要投资新加坡股市,就可以选择多开一个CDP的账户,存放你的新加坡股票。
以下我会根据新加坡本地人比较常投资的本地、美国和英国股市,分别让你了解需要开通哪些账户和可以选择的劵商:
投资新加坡股市 Singapore Markets
第一步:开立CDP account
在中央托管公司Central Depository Account(CDP) 注册一个免费的个人账户, 并绑定自己的银行户口,这个过程大概需要2个星期左右。
CDP账户与 Custodian账户有何差别?
- CDP 账户:股票是在自己的名下,你拥有股东还有的权利,如出席AGMs (股东常年会议)。如果券商倒了,你股票的拥有权不会收到影响。CDP只适用于新加坡股票,其他国家的股票如美股,港股只有托管帐户Custodian account这个选择。简单来说CDP 账户只是让你存放新加坡的股票而已。
- Custodian 托管账户: 你的股票是券商代为拥有,所以原则上股票不是你的名。听起来好像有点危险,但是新加坡金融管理局(MAS)对新加坡金融业的监管是非常严格的,再加上大部分的券商与其托管账户是分开的,所以是算安全的。 如果你还是不放心,很在意新加坡股票是否是放在CDP account,那么你就需要开新加坡本土券商如Poems, DBS vicker等来交易新加坡股票,但是费用比较高。
哪些人可以开CDP账户?
只要你年满18岁,
无破产记录等,
拥有本地新加坡银行账户,如DBS/POSB,UOB,OCBC,Citibank, HSBC, Maybank, Standard Chartered Bank 等
如果以上条件都满足的话,您可以进行申请。
如何开CDP账户?
网上申请
去年开始已经可以网上申请,所以方便多了。大家可以到以下网址进行网上申请。https://investors.sgx.com/cdp-account-opening/#/form-selection
- 新加坡银行帐号
- 签名的照片或Scan扫描副本(请用黑/蓝色笔签在空白纸上。然后扫描或照相。)
- 如果你在外国纳税,则需提供Tax Identification Number (TIN)。
- Ic 或passport
- 任何新加坡MAS认证的银行的bank statement
- 在过去3个月能证明申请人名字与居住地址的信件或账单
- 新加坡银行帐户
- 签名的照片或Scan副本 (请用黑/蓝色笔签在空白纸上。然后扫描或照相。)
- 如果你在外国纳税,则需提供Tax identification Number (TIN)。
第二步:开通证券交易户口 Trading Account
选择存放在CDP户口,最便宜本地券商的是DBS vicker 的cash upfront 账户,最低费用为SGD10。不过,如果你比较在意这个平台是否容易操作user friendly 或有提供投资免费课程的话,而Phillip Securities (Poem)就比较适合你,不过费用较高,最低费用为SGD25。
还有一些新加坡本地的投资老手会使用的方法是在DBS vicker买入,当要卖出的时候则在FSMone卖出,这可以有效地降低成本。
第三步: 绑定及申请Direct credit service
投资美股 US Markets
投资新加坡以外的海外市场,就不需要CDP account,直接选择券商,开通交易账户就可以了。如果是投资美股的话,您可直接选择海外券商。因为大部分新加坡本地券商的费用比较高,不太划算。而海外券商佣金费用较低廉。
美股券商的比较
美股券商怎么选?
每个券商都有自己的优缺点。 哪一种适合您,主要取决于您自己的需求是什么。券商有单一市场券商和多市场券商。单一市场的券商只能让你交易美股,而多市场券商则是除了美股外,也可交易其他国家如新加坡股、港股等等。个别券商的介绍如下:
单一市场券商
如果你只想投资美股单一市场,可以考虑都是0佣金的Firstrade 或 TD Ameritrade SG 。
**好消息,自2022年4月13日起,又多了一个美股0佣金平台---富途证券(新加坡)。Moomoo富途证券(新加坡)除了可以交易美股,还能交易新加坡股、港股、中国A股等多市场。文章下方会有介绍。
Firstrade 第一证劵
Firstrade 是美国华裔创办的,所以有中文界面和客服,开户快。缺点是我以上介绍的券商中,唯一在新加坡没有办事处的,不能用新币入金,好在Firstrade可以用Wise(前身为TransferWise)绑定ACH这个方法来入金,而ACH入金是免费的,这将可为投资者省下不少的转账的费用。
不过,出金却不行用ACH的方法出金。而Firstrade的出金费用比较高,USD35的费用。因此,如果你是使用Firstrade的话建议不要时常出金。
Firstrade开户链接:点我开户
Firstrade开户教学:点我阅读
Firstrade入金教学(用Wise绑定ACH): 点我阅读
TD Ameritrade SG
如果要选择同样是在新加坡有实体店也的话,可以选择TD Ameritrade SG。TD Ameritrade 有分美国和新加坡的。而新马地区如果开户TD Ameritrade,系统会直接帮你开TD Ameritrade SG。如果你的英文不错,你是可以选择TD Ameritrade SG,毕竟目前在新加坡有办事处的0佣金券商只有这家。
不过开户审核比较严格而且耗时很久,有网友分享等了4个月才开户完成。而且客服回复很慢。我就试过等了1个多月才收到客服回复。
2023/10/17更新:
TD Ameritrade 12月停止对散户的服务,
如果你想了解更多有关这起事件,及自己可以采取哪些对策的话,🉑点我阅读了解更多。
延伸阅读:
多市场券商(可交易多国股票)
我相信大部分的投资者应该和Lobang姐姐一样,比较倾向选择能购买多市场低佣金的券商。 如果你想投资多市场如美港股、新加坡股的朋友,可以考虑 Ib、富途、老虎。
这三家都有在新加坡设立办事处,且都可以新币或美金入金。马来西亚的朋友可以自己开新加坡银行来入金,从而省下电汇的费用。
Interactive brokers 盈透证劵
Interactive Brokers 盈透证劵 其中,ib 比富途和老虎可投资更多国家的股票。如果你还想要投资爱尔兰注册的ETFs ,则可以考虑interactive brokers。它是少数几家可以投资英股的券商,而且佣金便宜。值得一提,今年7月Interactive Brokers已经取消了USD 10月费。因此,小资金的投资者又多了一个选择,不再只对大资金的投资者有优势。它的缺点是没有中文客服,而且回复比较慢。
Interactive Brokers开户链接:点我开户
Interactive Brokers开户与入金教学:点我阅读
Moomoo富途证券(新加坡)
如果你是新手且比较习惯用中文的朋友,则可以考虑富途和老虎,这两家有中文界面及中文客服。因此,遇到问题都可以用中文来问。 尤其富途证券(新加坡,是最近比较火的一家券商,可能是因为它刚进军新加坡,大手笔的推出一系列送股票、代金券的优惠活动,吸引了不投资者开户。
值得称赞它的客服做得很到位。周一到周日每天都有客服,回复很快。新手很容易遇到问题,都可以直接联系客服。富途证券(新加坡还有个优势是有非常容易操作的moomoo APP,新手可以很快上手。它的缺点是目前只能投资美股,港股、新加坡股和中国A股。
如果你想要开户富途(新加坡),好消息富途证券(新加坡)推出限时开户豪礼。
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富途开户与入金教学:点我阅读
富途入金教学(用Wise入金):点我阅读
Tiger Brokers 老虎证劵
老虎证券比富途早(2019年)登陆新加坡。APP界面也和富途的类似,简单易懂好操作,新手可以很快上手。它的缺点是客服回复时间稍微比较慢一点,未必当天回复,而且只有周一至周五有客服,周末没有客服。不过,如果你是不常问问题的人或不介意回复慢了一点,还是可以考虑老虎证券的。富途和老虎,主要看你比较喜欢哪一个界面,及想要怎样的客户服务了。
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老虎开户与入金教学:点我阅读
Webull 微牛证劵
Webull SG 比老虎证券及富途较晚(2022年)登陆新加坡。APP界面简单易懂好操作,新手可以很快上手。值得一提的是,Webull微牛证券目前有特别优惠,3年免佣。
以新加坡股为例, 如果你买价值 SGD 1,000的股票,你只需要支付约SGD 0.50平台费。
因此,想要投资新加坡股的朋友,Webull微牛证券是目前价格相对较低的券商。
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微牛开户与入金教学:点我阅读
欲了解IB vs 富途 vs 老虎更详细的比较:Interactive Brokers vs 富途moomoo vs 老虎证券3大低佣金券商安全性、开户、出入金比较
欲了解马来西亚人如何开新加坡银行户口:如何上网开新加坡与马来西亚CIMB银行户口?CIMB SG 和CIMB Malaysia 全线上开户口完整教学!
买美股必填的W-8BEN表格
W-8BEN是一个免税表, 填写此表格目的是证明自己非美国税务身份,要求免除美国的相关税项。所以如果你是非美国居民,而你想买美股的话,你需要向证券商提交W-8BEN表格。
申报后有效三年,三年到期前,需要重新填表,再申报。
这个表格在各个券商网站都能找得到。有些券商如富途、老虎、IB等在你开户的时候已经由系统自动生成并提交了。 所以我们无需填写W8ben表格,开户后就可以直接购买美股了。
W-8BEN大致上如下表:
投资英股 UK Markets
总结
希望这篇文章对您有所帮助,使投资新手的你成功踏出第一步,选择一个适合劵商。同时,方便大家我也把海外各家劵商的链接放在上方, 如果你还没开户,想要申请开户,可以直接点击进行网上申请。如果觉得这篇有帮助到你,也欢迎你分享出去让更多人受惠,或订阅我的电子报,你将会收到我第一手的消息!
如果对上面的还有疑问也欢迎在下方留言。谢谢!
延伸阅读:
28 Comments
楼主上面的IB券商最低资金免月费好像下面讲的10000和表格里写的100000有出入啊!
回复删除不好意思,表格里的是对的。下方少打了一个0。IB账户金额10万美金以上免月费。已经纠正过来。谢谢
删除我是马来西亚人想投资美股但是资料不能进因为都是给美国人填的。没有给外国人填写资料的表。🙄🙄
回复删除请问你是申请哪一间?
删除樓主好,我是用樓主的連結註冊了firstrade,第一次轉帳應該轉多少會有優惠呢?謝謝你。
回复删除您好,汇款补贴已经在2020年5月截止了。如之后有恢复这个汇款补贴,我会在这里更新。谢谢!
删除謝謝樓主,Fristrade的開戶、轉帳速度以及回覆速度都非常迅速,強推!
删除"哪些人可以开CDP账户?
回复删除拥有本地银行账户,如DBS/POSB,UOB,OCBC,Citibank, HSBC, Maybank, Standard Chartered Bank 等"
是新加坡本地银行还是马来西亚本地银行外汇户口也可以。
马来西亚人也可开CDP账户。但是需要有新加坡的本地银行账户。
删除更多详情可参考下方链接:
https://investors.sgx.com/cdp-account-opening/#/online-form-intro
樓主好,
删除没有新加坡Employment Pass/IPA 要怎样开新加坡银行户口。
DBS My Account 要求文件。
其他银行有没有这方面的要求???
开CDP账户要新加坡银行户口。
打算用DBS Vickers 做新加坡投资。
Dependent pass 和 long term visit pass 也可以开DBS 银行户口。如果是要开DBS vicker cash upfront accounts 这个交易户口,就要开DBS 的 mutiplier account。需要什么文件可参考这个链接,大致是一样的,需要你的passport, dependent or long term pass 和能证明妳居住地址如水电单,bank statements 等:https://www.dbs.com.sg/personal/support/bank-account-opening-documents-required.html
删除td ameritrade 开不到账户 ...
回复删除新马的朋友只可开新加坡TD Ameritrade SG的。如果再不行,可能就需要email给他们的客服了。不过我试过问他们客服。隔了1,2个月才回复的。所以后来我就开Firstrade 了。Firstrade开户超级快的。大概几天就开好了。
删除Firstrade 开户教学图解可参考这篇https://lobang4you.blogspot.com/2020/12/open-account-at-Firstrade.html?m=1
删除请问下poem 和 iocbc 有和不一样?
回复删除Phillip Securities (Poem), OCBC Securities 都是新加坡劵商,可以再这些平台购买新加坡股票。
删除请问怎样用transferwise入金TD Ameritrade SG?
回复删除你可以用ACH 绑定TD Ameritrade的方法入金。不过,在这之前你需要确认你的Wise(之前名为:TransferWise) 的USD账号所用的银行是否是Evolve Bank and Trust。你可以在Wise的USD账户>USD Bank details>点击地址旁边的“?”中可查到。
删除TD Ameritrade SG并没有这个功能,只能够用DBS直接转SGD给TD Ameritrade的DBS户口和直接wire transfer到美国。另外用sg开的账号也登入不了TD Ameritrade.com。
删除不过我已经试验用wise的sg balance转给TD Ameritrade SG和根据网上教程用USD balance转给TD Ameritrade本部,以后再反馈
那应该是绑定ACH 的这个方法只适用于TD Ameritrade,不适用于SG的。这个部分我需要查证以下,再回来update。也欢迎你回来反馈,让更多读者也能受惠。谢谢。
删除1.用wise的sg balance转给TD Ameritrade SG的DBS bank account-失败
删除2.根据网上教程用wise的usd balance转给TD Ameritrade本部-成功
然后就被警告了😂
删除HI
We have received an ACH test deposit for your TD Ameritrade Singapore account.
Please note we do not accept ACH transfers and you will need to do a domestic wire from your bank account if you wish to fund your account in future.
You may refer to our website for more funding information.
https://www.tdameritrade.com.sg/why-td-ameritrade/account-types-and-funding.html
Ben Tan
TD Ameritrade Singapore Pte. Ltd.
1 Temasek Avenue #15-02
Millenia Tower, Singapore 039192
Office 65 6823 2250
Fax 65 6238 6601
谢谢你的反馈。可以确定绑定ACH 的这个方法只适用于TD Ameritrade,不适用于SG的。
删除2.根据网上教程用wise的usd balance转给TD Ameritrade本部-成功
回复删除請問這個方式從wise的usd balance 轉去 td sg 也是不行嗎?
熟知td sg 沒有ach function 喔。
是的,不行
删除其实是能入到金的 只是过几天就被tda sg的工作人员发邮件警告了
删除或者如果你有美国银行也可
我人在马来西亚
回复删除用Firstrade买美股
想了解下如何通过IB买新股呢?
Tq
你用Firstrade买美股? 买新股?新加坡股票吗?什么意思如何通过ib 买新股?
删除