【新加坡买美港股票入门】Interactive Brokers vs 富途moomoo vs 老虎证券3大低佣金券商安全性、开户、出入金比较(內含免费股票赠送好康)

interactive-brokes-futu-moomo-Tiger-brokers

Sharing is caring! 

在新加坡,可以投资美股与港股的券商有很多。但在这众多的券商当中,该选择哪家开户呢?续上一篇分享投资新股、美股、英股常用券商的比较,这次Lobang姐姐会对低佣金,同时可交易多个市场的券商Interactive Brokers, 富途证券(新加坡),老虎证券Tiger Brokers来进行比较。帮你找出适合你自己的券商。  

























【免责声明】本文仅为资料整理分享,不构成任何开戶建议,请谨慎选择具有安全监管保障的券商投资平台。

Interactive Brokers vs 富途证券(新加坡) vs 老虎证券比一比


新加坡本土券商大致上如下:
新加坡股:0.22% | 最低S$25 
美股:0.27%| 最低USD 15-29 
港股:0.21% |HKD 100-200

而马来西亚的本地券商美股交易的最低佣金也要USD20,

因此,对于新马投资者来说,选择海外券商(IB、 富途Moomoo、Tiger Brokers)
是比较经济的选择。这三家的费用比大部分的新马本土券商便宜很多。

如果你是想找一个交易平台是: 
  • 少于SGD5的低佣金 
  • 可以让你投资几个市场(美股、港股、新加坡股...) 
  • 接受新加坡MAS监管 

从上面这些条件,缩小范围可筛选出3家券商符合这个条件的: 
  1. Interactive Broker 
  2. 富途证券(新加坡) 
  3. Tiger Brokers 老虎证券 
 现在,就来为大家针对这3家券商做个比较。 
 

美港股券商比一比

 Interactive Brokers

富途证券(新加坡) 

老虎证券Tiger Broker

开户最低入金

交易佣金

新加坡股:0.08% | 最低S$2.50

美股:US$0.0035/每股| 最低US$0.35

港股:0.08% | 最低HK$10 - $18

新加坡股:0.03% | 最低S$0.99

美股:US$0.0049/每股| 最低US$0.99 

港股:0.03% | 最低HK$3

新加坡股:0.04% | 最低S$0

美股:US$0.005/每股| 最低US$0.99

港股:0.03% | 最低HK$7

其他

费用

Activity fee:

每月USD 10,账户超过USD 100,000免月費

今年7月已经取消了$10 的月费

平台费platform fee

新加坡股:0.03% | 最低S$1.50

美股:US$0.005/每股| 最低US$1.00

港股:HK$15/每笔交易

平台费platform fee 

 新加坡股:0.04% 

 美股:US$0.005/每股| 最低US$1.00 

 港股:0.03% |HK$8/每笔交易

可交易的市场

美股、港股、新加坡股、英股等33个国家135个市场上的多种资产类别(包括股票、期权、期货、货币、债券和基金等

美股、港股、新加坡股

ADRs、交易所交易基金(ETF)、房地产信托基金(REITs)。美股期权等。更多的金融产品即将上线)

美股、港股、新加坡股、A股、澳大利亚股票

(交易品种涵盖股票、ETF、期权、窝轮、牛熊证、REIT、期货、基金等)

入金

费用

0

0

0

出金

费用

USD 10

每月第一次免费

0

0

成立

时间

 42

(1978)

8

2012 

 6

2014

安全性

 1.FINRA

2. SIPC成员

3. 2007年在纳斯达克交易所(NASDAQ: IBKR)上市

4.受新加坡金融管理(MAS)的监管

5.受香港证监会(SFC)监管

6.受澳大利亚证券投资委员会(ASIC)监管

1.富途证券(美国)受FINRA监管

2. SIPC富途证券(美国)是SIPC成员 

3. 富途控股2019年在纳斯达克交易所(NASDAQ: FUTU)上市

4.富途证券(新加坡)受新加坡金融管理(MAS)的监管

5.富途证券(香港)受香港受香港证监会(SFC)监管, 且持有香港证监会颁发的第 1/2/4/5/7/9 类金融牌照

1.FINRA

2. SIPC成员 

3. 2019年在纳斯达克交易所挂牌上市(NASDAQ: TIGR

4.受新加坡金融管理(MAS)的监管)

5.受澳大利亚证券与投资委员会(ASIC)监管

保障

美股账户有受SPIC的保护USD 500,000包括USD250,000现金保障)

美股账户有受SPIC的保护USD 500,000包括USD250,000现金保障)

美股账户有受SPIC的保护USD 500,000包括USD250,000现金保障)

入金

方式

新加坡银行 Fast 转账或 TT(电汇)

新加坡银行 Fast 转账或 TT(电汇)

新加坡银行 Fast 转账或 TT(电汇)

新加坡办公地址 

 #40-02A, Asia Square Tower 1, 8 Marina View, Singapore 018960.

160 ROBINSON ROAD #25-07 SBF CENTRE 068914

#29-04, Singapore Land Tower, 50 Raffles Place, Singapore 048623 

立即开戶

立即开戶






基本上,在选择券商,我们会考虑以下几点: 
  1. 券商安全性:资金放在券商是否安全 
  2. 券商收费:买卖交易费用 
  3. 开户,出入金手续费与便捷度 
  4. 平台使用难宜度(APP 好用吗?) 
  5. 客服回复速度 
  6. 可交易的市场与类别  

1.券商安全性


安全性来说,这三家都是受新加坡MAS 监管。

而且您的美股账户在这三家都有受到SPIC的保护,有达USD 500,000(包括USD250,000现金)的保障,也就是说即使券商倒闭(很小的机率),客户账户在50万美元内的部分都可以得到全额的保护。而且这3家券商在新加坡都有办公地址,且都有在美国NASDAQ上市,因此这3家安全性都蛮高的。


其中,就成立时间来看,Interactive Brokers较占优势,成立最久42年。其次,富途 8年,老虎证券成立时间则最短6年。 

不过,如果除了美股、港股,你也想购买新加坡本地股票的话,有一点你必须注意的,那就是你在这3家买入的新加坡股都不是放在你的CDP账户,而是在Custodian托管账户。


到底CDP 账户和 Custodian 账户有何差别?


  • CDP 账户:股票是在自己的名下,你拥有股东还有的权利,如出席AGMs (股东常年会议)。如果券商倒了,你股票的拥有权不会收到影响。CDP只适用于新加坡股票,其他国家的股票如美股,港股只有Custodian 账户这个选择。简单来说CDP 账户只是让你存放新加坡的股票而已。 

  • Custodian 托管账户: 你的股票是券商或是券商委托的托管人代为保管的。原则上股票还是你的,只是你委托券商帮你保管。券商可能会代替你和其他拥有同一只股票的客户出席 AGMs (股东常年会议)。如果你想出席AGMs,也可以通知券商,让券商帮你安排。 其实托管账户跟CDP并没差太多。如果券商倒了,你股票的拥有权不会收到影响。新加坡金融管理局(MAS)对新加坡金融业的监管是非常严格的,再加上券商与其托管账户的资产都必须分开,所以是算安全的。如果你还是不放心,很在意新加坡股票是否是放在CDP account,那么你就需要开其他新加坡本土券商如Poems, DBS vicker 等来交易新加坡股票,但是费用比较高。  

至于美,港等海外股票的话,就不存在这个问题。你购买的美股,港股都会放在custodian托管账户。不过您放心,就如上面所提到的您的美股账户在这三家都有受到SPIC的保护,有达USD 500,000(包括USD250,000现金)的保障, 所以都是可以放心使用的。


**我给这3家的安全性排名: Interactive Brokers > 富途证券(新加坡) > 老虎证券


没时间理财?

现在有了最省时的自动化理财指南,只需一季花不到2小时的时间,你就能轻松理财。

这里有10页的▐🔥最省时的自动化理财指南🔥▐,包含了以下三个重点

✔︎自动化系统的好处 ——了解让你的钱自动化可以为你带来什么好处

✔︎设置你的自动存钱系统——关于如何使你的薪水自动化管理的步骤说明。

✔︎收入不固定的自动化方式——关于处理不固定薪水的方法。

只要获取理财自动化快速入门指南,

就可以立马帮助你自动化分配薪资,

省去各种繁琐的手动操作,

让你省事、省时、省心,轻松管理财务~

👉重点是一季花不到2小时的时间来理财。

👇👇👇欢迎点击索取

2.券商收费


其实各家的收费差不多。

更新:其中,自2022年4月13日起,富途证券的美股交易将不再收取费用,成为新加坡首家0佣金的券商。哇!太棒了,这无疑对美股投资者是极大的好消息,能够节省成本,得到更高回酬!

 

更新:自2021年7月起,Interactive Brokers已取消了$10 的月费。

 

目前,Interactive Brokers没有平台费,而老虎证券 和 富途证券(新加坡)有收取平台费platform fee。

美股:
Interactive Brokers每股US$0.0035, 最低收费为US$0.35;
富途证券(新加坡)是完全0佣金,最低收费为US$0.99;
老虎证券每股US$0.01,最低收费为US$1.99 (佣金+平台费)。

新加坡股:
Interactive Brokers 0.08%, 最低收费为S$2.50;
富途证券(新加坡) 0.06%, 最低收费为S$2.49(佣金+平台费);
老虎证券 0.08%,无最低收费 (佣金+平台费)。

港股:
Interactive Brokers 0.08%, 最低收费为HK$10 - $18;
富途证券(新加坡) 0.03%, 最低收费为HK$18(佣金+平台费);
老虎证券 0.06%,最低收费为HK$15 (佣金+平台费)。


 **我给这3家的收费排名(针对小资族来说): 富途证券(新加坡)> 老虎证券 = Interactive Brokers 


3.开户,出入金手续费与便捷度


开户的话,富途(新加坡)和老虎证券都超级快的,当天就可开户成功。 相比之下,Interactive Brokers 开户手续稍显麻烦,大约需要花40分钟时间填写,大概需要几天的时间才开户成功。 



入金方面,这3家都支持新币入金。

有新加坡的银行户口的话,可直接Fast 转账,就和我们平时汇款一样简单方便。而且到账也快,因此账户不需要存放很多资金。
另外除了Interactive Brokers外,富途证券(新加坡) 和老虎证券则分别都有提供DDA (Direct Debit Authentication) 快捷入金方式, 15分钟即可到账,更快速的入金方式。

而如果没有新币、想用马币入金的话,则可以选择用Wise (第三方) 入金,会比电汇TT来得划算。

想知道如何用Wise入金Moomoo:点我阅读




至于费用方面,基本上富途证券(新加坡)和老虎证券出入金不收任何费用。但是Interactive broker 比较不友善,出金只有每月第一次免费,之后会收取US$10。


**我给这3家开户,出入金手续费与便捷度: 富途证券(新加坡) = 老虎证券 > Interactive Brokers


4.平台使用难宜度(APP 好用吗?)


很多用户反应Interactive Brokers APP虽然功能丰富,但是界面很复杂, 需要花点时间研究。我本身也觉得Interactive Brokers APP确实没这么好操作,确实要花点时间研究。真心觉得还是moomoo和老虎比较user friendly。

而富途证券(新加坡)和老虎证券的APP相对好用许多。 富途证券(新加坡)与老虎证券的APP非常相似,但是moomoo行情页展示信息与功能又比老虎证券略微丰富。此外,这两家APP的股价警报(stock alert)也都做得相当智能。然而moomoo这方面也略胜老虎证券,因为moomoo stock alert 在交易前后(Pre/Post trading)都会发出提醒,但老虎证券只会交易时间(market hours)发出提醒。


 **我给这3家平台使用难宜度排名: 富途证券(新加坡) > 老虎证券 > Interactive Brokers


5. 客服回复速度


在选择券商,客服也很重要。当遇到什么问题,一般都希望有在线客户可以即时回答。

富途证券(新加坡)在这一方面做得比老虎证券好。每次有疑问联系客服,大部分都算瞒即时的(也可能是因为刚进军新加坡,客户量不多的关系吧)。 有时是系统回复,有时是真人。只要系统回答不到的,可以选择真人客服回答。可是,老虎证券live message 客服需要排队,通常需要20分钟以上。而且个人觉得老虎的客服不太容易联络上,非工作日是没有客服,只有工作日才有客服。

而Interactive Brokers 的话,我找了好久好久,才找到联系真实客服的方法,大部分属于自动系统回复。虽然客服有即时回复,但是由于我已经花了很多时间尝试联系而且其实没有完全解决我的问题,所以留下不好的印象。 再加上Interactive Brokers也只有英文客服。因此,对于习惯用中文的朋友可能就比较困难。


**我给3家客服回复速度的排名: 富途证券(新加坡) > 老虎证券 > Interactive Brokers    


6. 可交易的市场

 
这点Interactive Brokers 占优势,可投资于投资于33个国家135个市场上的多种资产类别(包括股票、期权、期货、货币、债券和基金等。其次,老虎证券。而由于富途证券(新加坡)刚进军新加坡,所以暂时可交易的市场与类别相较于其他两家券商来得少。

**我给3家可交易的市场排名: Interactive Brokers > 老虎证券 >富途证券(新加坡) 

**以上排名, 是我对各券商进行比较分析后, 自己给的排名, 仅供参考。

总结(使用心得/ 免费股票赠送好康):

这三家券商各有各的优缺点,

Lobang姐姐三家券商都有用过,下面分享我的使用心得,好让你可以当个参考做出抉择。


Interactive Brokers 的最大优势就是可以交易英股,这是相当受新马投资者欢迎的市场之一。但是,平台APP不好操作,再加上客服不给力。所以除非你是想投资英股或投资老手,不然的话一般新手建议选择富途证券(新加坡)或老虎证券Tiger Brokers。 

其中,又以富途证券(新加坡)最适合新手,因为除了APP超容易操作外,客服十分给力,有问必答而且很快就回答。对于新手小白,一定有很多问题,这点非常加分。不过,你也可以都开户看看,自己体验一下,到时再看要保留哪个。


如果还是烦恼该选择哪间券商,我可以提供自己的经验作参考:






免费股票赠送好康

如果你想要开户,这边有个好消息:富途、老虎证券目前都有送股票活动,详情如下:


Moomoo富途证券(新加坡)

好消息!

只要【点击】下方👇lobang姐姐的专属链接开户, 即可获得:

🎁免费股票 - 查看最新的促销活动,请点我

🎁美股一世免佣金

🎁免费高级行情(美股Level 2➕新股 Level 1➕A股 Level 1)

富途证券赠送股票链接:点我开户领取 

富途开户与入金教学:点我阅读 


Tiger Brokers 老虎证劵

tiger-brokers

只要【点击】以下👇Lobang姐姐的专属链接开户即可获得

🎁1港股、A股、新加坡股交易365天无限次免佣卡➕1美股交易180天无限次免佣卡等!

🎁送价值USD 30 苹果碎股(NASDAQ: AAPL)  ➕1价值SGD13 - SGD285股票*  (入资金🈵新币1080+完成5笔买入交易*)

本网站未能即时更新活动,要查看最新的促销活动,请点我

 

老虎赠送股票链接:点我开户领取 

老虎开户与入金教学:点我阅读 

点击开户老虎证券  


希望这篇都有帮助到你,在选择美港股券商更容易做出选择,选择适合自己的券商! 

如果觉得这篇有帮助到你,也欢迎你分享出去让更多人受惠,或订阅我的电子报,你将会收到我第一手的消息! 👇👇

你的小小举动,将会是我持续创作的动力 。

**以上图片部分取自Interactive Brokers,富途证券(新加坡)及老虎证券。

延伸阅读:

4 Comments

  1. IBKR在今年已經不收monthly fee 囉~

    回复删除
    回复
    1. 是的,7月开始不收月费。还没修改,之后会进行修改。谢谢提醒:)

      删除
  2. 你好,请问CDP 账户和 Custodian 账户所收到的股息分别会如何处理?直接汇入自己的银行户口吗?

    回复删除
    回复
    1. 您好,CDP账户所收到的股息是直接汇入您的银行户口。Custodian 账户的话股息则是汇入您在券商中的账户里。

      删除